已经有客户拒绝付款了!除了崩盘四国,这些国家也要注意!
土耳其、阿根廷、委内瑞拉和意大利这四个国家的货币危机,搅得全球市场天翻地覆。更糟的消息是,危机还在蔓延,更多的新兴市场国家可能卷入这场危机中。除了上述三个国家,南非兰特、捷克克朗、墨西哥比索、巴西雷亚尔和智利比索纷纷走低,金融市场也随之低迷。

8月30号,印度卢比已跌破70.93关口,创历史新低。今年以来卢比已经暴跌超9%,成为亚洲表现最差货币。

从历史上看,几乎每次美元的走强都是对新兴市场的坏消息。比如1980年代的墨西哥货币危机,以及1997年的亚洲金融危机。

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由于许多新兴市场国家的债务是以美元来进行计价和支付的(目前的总债务已达约9-11万亿美元),强势美元势必导致其债务成本上升,利息负担加重,风险加大,这会引发资本外流,货币贬值。

因此,这些新兴市场国家央行不得不抛售有限的美元外汇储备以稳定汇率,一旦外储接近耗尽,会加剧市场的恐慌情绪,强化资本外流的趋势,反过来这又会增强美元上扬的走势,开启又一轮循环,最终导致危机爆发。

如果您在做这些国家的市场,一定要小心,最好用美元结汇,货款安全第一!

土耳其

自美国宣布对土耳其制裁以来,土耳其就进入了危机模式。8月10日,随着特朗普宣布对自土耳其进口的钢铁与铝材关税加倍,,土耳其本国货币里拉直线跳水,一度暴跌20%至6.87,创2001年以来最大单日跌幅。

据统计,今年以来至本轮调整的最低点,里拉贬值幅度约48%。
 
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29日,穆迪宣布,由于下行风险大幅增加,因此下调土耳其18家银行和2家金融公司评级。

新兴市场货币集体重挫,随后两天,土耳其里拉跌超6.2%,逼近6.4关口;南非兰特跌超过1%至14.4050;俄罗斯卢布跌近0.7%,现报68.20。

已经有不少外贸人反馈说,“土耳其受美国经济制裁以后,客户说打不了款了”,“里拉贬值严重,新谈好的客户最后不了了之了”……

一方面美国的制裁会收紧美元通道,很多土耳其商人或将找不到付款渠道,我国银行收汇也会收紧,需要重重审核。更重要的是,当货币大幅、迅速贬值将造成当地进口商的成本上升,所以部分土耳其商人会选择暂停贸易,甚至暂停尾款支付。

随着本币汇率的贬值,偿还外币计价债务的压力大增,这导致经济前景恶化,从而进一步降低投资者的信心,所以汇率继续贬值。这样的恶性循环在经济史上很常见,比如1997年亚洲金融危机前夕马来西亚等国。这种状态本身便意味着脆弱性。

 
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此外,由于土耳其企业向欧洲银行大量借债,所以土经济若陷入严重危机,也可能造成与希腊债务危机相似的效应,给欧洲银行业带来压力。

委内瑞拉

目前货代已全面拒收去往委内瑞拉的订舱。

委内瑞拉一直是拉丁美洲中外国贷款最多的国家,该国货币也是拉丁美洲最弱的货币,其经常账户赤字全球仅次于土耳其。

2010年,委内瑞拉货币与美元的汇率还是8:1,然而到17年就已经接近10000:1了,而且随着政府继续印钞来弥补不断扩大的预算缺口,这个比例还将继续不停的变大。

最可怕的还是它的通胀率,根据国际货币基金组织的预测,委内瑞拉的通货膨胀率到今年年底将达到百分之100万!

委内瑞拉目前开启了搏命式自救,从8月20日起用抹去“5个零”的新货币主权玻利瓦尔替代原先的货币用以对抗10000倍的恶性通胀。
 
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一卷卫生纸=260万博利瓦,约等于0.39美金(2.67元人民币)

via:英国《每日邮报》

 
由于委内瑞拉的政治危机加上经济崩坏,超过230万委内瑞拉人(约占总人口的7.3%)逃离了他们的国家,主要目的地是哥伦比亚、厄瓜多尔、巴西和秘鲁。

众多委内瑞拉难民涌入了巴西,导致暴力冲突上升,这加重了巴西的内忧外患。8月20日,巴西雷亚尔兑美元汇率最低触及1美元兑3.9706雷亚尔,跌逾1.4%,刷新52周新低,并创2016年3月以来最低。

美银美林首席投资官Michael Hartnett曾经提到,巴西雷亚尔是一个重要的观测指标——“新兴市场的货币从不说谎,如果美元兑巴西雷亚尔涨破4,这有可能会引发信贷资产的去杠杆和风险蔓延。”

而美元/巴西雷亚尔在8月21日已经突破了这一警戒线。

委内瑞拉很可能会成为及土耳其之后新兴市场的下一个危机爆发点。
 
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意大利

意大利是欧盟第三大经济体,今年以来,意大利始终是欧元区内部最为危险的一环。而近期,这一风险再度发酵。意大利目前的政府债务已经达到了2.5万亿欧元,为欧元区第二高,约占国内生产总值的130%,仅次希腊。但意大利的外储却仅约1250亿欧元,如果不是欧盟和国际货币基金组织(IMF)多次出手相救,早已违约破产。

 
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彭博社的调查显示,如果找不到愿意购买意大利国债的买家,在接下来几个月,意大利国债收益率会大幅飙升,而意大利政府则可能面临违约,届时危机会蔓延到整个欧洲。

阿根廷

路透社30日消息,阿根廷央行指标利率(七天期LELIQ)上调1500个基点,至60%,阿根廷央行还上调私人银行存款准备金率五个百分点。加息消息过后,比索兑美元跌幅扩大至11%,刷新盘中历史低点至38比索。虽然阿根廷央行连续大举抛售外汇储备,但仍然无法阻止货币贬值,年内迄今已累计下跌逾45.3%。

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6月份,阿根廷CPI达到29.5%高位,货币贬值和通货膨胀容易形成恶性循环。另据摩根大通近日发布的数据,阿根廷国家风险指数又增加42点,达到764个基点,较之今年年初翻了一倍,是近3年半以来的最高值。

结语

目前危机正向新兴市场蔓延,南非兰特、印度卢比、印尼盾等接连大跌。国际金融协会认为新兴市场的脆弱性还会向更大范围扩散,且高度集中于部分国家,南非、印尼、黎巴嫩、埃及和哥伦比亚也尤为危险。

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